头部券商 早已发力财富管理

原标题:头部券商 早已发力财富管理 来源:中国基金报

中国基金报记者江右

近期,中基协公布2021年一季度代销机构的公募基金保有量规模前100强榜单,券商、银行、第三方独立销售机构等各类机构中,券商数量占据近半壁江山,引发关注。

实际上,证券行业尤其是这次保有量头部的券商中信证券广发证券招商证券等,早已在积极布局,并且从海外经验来看,未来金融产品代销等财富管理业务对券商的贡献将大有可为。

头部券商早已发力财富管理

以公募基金为重要代表的基金代销业务,是券商财富管理业务的重要观察指标和业务收入来源,很多券商早已在基金代销等财富管理业务发力。

据了解,早在2018年,中信证券就将经纪业务发展与管理委员会,更名为财富管理委员会,理顺从总部到分支的财富管理推动体系,自主打造了集“产品销售、投资顾问和资产配置”为一体的财富管理平台;正式上线财富管理账户体系,“1+1+N”的客户服务体系日趋成熟;完善财富配置投资产品体系,培养财富管理专业队伍。中信证券最近几年代理金融产品销售规模和收入也呈现一路上升态势。

广发证券也同样在2018年正式启动财富管理转型,主要从打造投研能力、重视投顾、科技为金融赋能、高净值服务等四个方面入手。

广发证券财富管理部总经理方强表示,广发证券这几年投入了很大的资源在培养投顾。从2016年开始,广发证券开展“星.投顾”项目,每年在投顾培训上花很多成本,每年成体系开展封闭培训。广发证券在册投顾约3000多人,行业排名领先。

根据方强在4月份所提到的数据,广发证券的金融产品保有量从2018年底只有800多亿,到现在产品保有量已经接近2000亿。其中,公募基金保有量达到1000亿(今年一季度末非货币公募基金保有量787亿),成长速度较快。

招商证券财富管理部总经理助理蒋明哲表示,目前判断金融产品代销业务模式与基金投顾、产品定制等账户管理类业务模式将是中长期主要的财富管理业务模式。金融产品是财富管理的基础,研究能力与服务能力是财富管理的关键支持。

蒋明哲表示,一直以来招商证券持续完善金融产品运营体系,强化买方研究,快速满足客户需求,确立以优选资产为核心的金融产品代销业务发展模式,以做大保有量为目的。高端专享定制服务则是为高净值客户提供资产配置与金融产品投资咨询服务,提供专属定制投资组合建议、定期归因分析、运作报告推送等全流程顾问服务。

代销金融产品

还有很大业务空间

北京一大型券商基金投顾业务负责人表示,基金代销属于券商的财富业务板块,自证券业财富管理转型成为行业共识起,券商经纪业务所提供的服务也转型为为客户提供全方面资产配置服务和财富管理服务。

该负责人表示,基金是资产配置中的重要一环,基金代销自然也是券商财富管理业务中的重要一环。而在买方思维的指导下,券商不会盲目追求基金代销收入的提升,而是会按照客户的需求合理地推介产品。整体来看,基金代销收入目前对券商的收入贡献并未十分可观,但借鉴国外经验,未来这部分业务有望成长为重要收入支柱。

蒋明哲表示,从业界的发展趋势看,金融产品代销业务的重要性日渐提升,主要有以下几个因素,首先是在券商分类监管规定中,增列了财富管理加分项,其中代销金融产品业务收入是一项观察指标;其次,目前市场多以金融产品代销作为券商财富管理转型成效的重要观察指标,也让代销业务的重要性有所提升;第三,伴随居民财富搬家基金配置需求大增的趋势,金融产品代销的收入亦大幅增长,有助于券商收入的提升。观察主要券商金融产品代销收入占代理买卖经纪收入多已突破一成,且增长趋势明显,参考海内外发展趋势,预期未来对收入的贡献会越来越高。

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